中国人民银行近日发布《中国金融稳定报告(2021)》提出，未来要健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系，维护股市、债市、汇市平稳运行，严密防范外部风险冲击。此外，要进一步完善银行补充资本的市场环境和配套政策，支持地方政府在下达的额度内依法依规发行专项债券补充资本。
宏观杠杆率将回归稳定轨道
报告指出，金融系统坚持服务实体经济，全力支持稳企业保就业，进一步深化金融改革开放，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战，取得重要阶段性成果。
具体而言，一是宏观杠杆率持续过快上升势头得到有效遏制。2020年疫情冲击下GDP名义增速放缓、宏观对冲力度加大，宏观杠杆率阶段性上升，预计将逐步回到基本稳定的轨道。二是各类高风险机构得到有序处置。三是影子银行风险持续收敛。统一资管业务监管标准，合理设定调整资管新规过渡期，金融脱实向虚、资金空转等情况明显改观。四是重点领域信用风险得到稳妥化解。五是金融秩序得到全面清理整顿。六是防范化解金融风险制度建设有力推进。
“近年来，国内防范化解金融风险取得显著成果，影子银行、金融无序发展得到有效遏制，信用风险显著降低，一系列法律制度加快完善，宏观风险整体趋于收敛。尤其是在国内经济遭遇疫情等风险冲击下，调控部门较好平衡了风险防范和经济恢复。”光大银行分析师周茂华称。
防风险仍是重点
长期看，防范化解重大金融风险工作仍是监管部门今后较长时期的重要工作。展望未来，报告表示，在继续统筹推进常态化疫情防控和经济社会发展的同时，保持宏观金融政策的连续性、稳定性和可持续性，稳健的货币政策灵活精准、合理适度，增强微观主体活力，大力支持普惠小微、乡村振兴、制造业、科技创新和绿色转型发展，加强对实体经济的金融服务，促进经济平稳健康运行。处理好金融发展、金融稳定和金融安全的关系，健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系，推动中小金融机构改革化险，着力降低信用风险，维护股市、债市、汇市平稳运行，严密防范外部风险冲击。继续深化改革开放，进一步推动利率汇率市场化改革，稳步推进资本市场改革，推动债券市场高质量发展。在有效防范风险的前提下，继续扩大高水平金融开放。
周茂华表示，一方面，宏观政策保持灵活适度，精准有效，引导金融支持实体经济薄弱环节和重点新兴领域，为经济恢复提供必要支持；另一方面，应继续防范化解风险，加快完善制度，提升监管水平。促进国内金融业健康发展，让金融与实体经济良性循环。
提及多渠道加快补充中小银行资本，报告称，下一步，要进一步完善银行补充资本的市场环境和配套政策，支持地方政府在下达的额度内依法依规发行专项债券补充资本，指导支持中小银行用好用足现有市场化渠道，探索开发创新型资本补充工具，健全可持续的资本补充体制机制。同时，将中小银行改革和补充资本相结合，推动中小银行厘清定位、完善治理、加强风险管控，形成健康发展的长效机制。
在住户部门债务方面，报告指出，当前住户部门债务过快增长已得到有效遏制。从债务增速看，2018年以来我国住户部门债务增速总体呈放缓态势。2020年，住户部门债务增长14.6%，比上年降低0.9个百分点，增速已连续三年净下降。在住户部门债务增速放缓的同时，住户部门债务结构也在不断优化。
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