近日,浦发银行北京分行在“双碳”目标指引下,连续落地绿色资产支持商业票据(ABCP)业务,产品基础资产均为绿色资产,涵盖清洁能源、污染防治、资源回收与循环利用等,积极践行绿色产业项目的资产证券化。
绿色资产支持商业票据(ABCP)是2020年6月由中国银行间市场交易商协会推出的资产支持类融资直达创新产品,它是指单一或多个企业(发起机构)把自身拥有的、能够产生稳定现金流的应收账款、票据等资产按照“破产隔离、真实出售”的原则,出售给特定目的载体(SPV),并由SPV以资产为支持进行滚动发行的短期证券化类货币市场工具,具有期限短、滚动发行、标准化程度高等特点。
2021年12月17日,浦发银行北京分行独立主承销的君信融资租赁(上海)有限公司2021年度凯盛2号第一期绿色定向资产支持商业票据(革命老区)成功发行,发行规模5亿元。票据的基础资产为光伏产业制造项目,该光伏项目投入运营后,与同等发电量的火力发电相比,每年可实现节约标准煤0.39万吨。同时,该票据还将助力“革命老区振兴”,募集资金中的1.76亿元将用于革命老区的光伏建设,实际投向为福建龙泰实业有限公司的新能源材料生产项目,项目所在地位于“赣闽粤原中央苏区革命老区”,也是长征的出发地之一,项目投产后,预计可为当地提供近两千人的就业岗位。
在具有“绿色”与“革命老区振兴”特色的ABCP完成发行的一周时间内,浦发银行北京分行承销的深圳德远商业保理有限公司2021年度中建一局1号第一期供应链绿色定向资产支持商业票据也成功发行。这是全国首单供应链(应付)绿色资产支持商业票据,也是中国建筑集团首单资产支持商业票据业务。
这期ABCP注册金额30亿元,首期发行2.14亿元,其基础资产为中建一局相关供应链的应付账款,涉及的25个项目均属于绿色产业,基础资产的现金流全部来源于绿色产业领域产生的收入,包括:轨道交通、危险废弃物无害化处理、污水处理、水环境综合治理、海绵城市、生活垃圾焚烧发电、绿色建筑等。
该业务的落地体现出ABCP服务中小企业的显著优势,供应链上的民营中小企业对核心企业实现应收账款提前收款,加快了资金回笼,让这些直接发债融资较为困难的中小企业,降低了融资门槛,提高了融资可得性。同时,有效缓解了核心债务人中建一局的供应链应付账款压力,充分发挥了资产证券化的“资产融资”特有优势,让市场参与各方均有所受益。
借助绿色ABCP的成功发行,浦发银行北京分行优化了企业融资结构,有效地支持了实体经济,取得了良好的环境效益和社会经济效益。该行相关负责人表示,今后还将积极推动资产证券化在绿色产业中的应用,不断提升资产证券化服务实体经济效能,助力“双碳”目标达成。
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