以电信网络诈骗为代表的新型犯罪已成为近年来的主流犯罪类型。为有效防范电信网络违法犯罪,维护客户资金安全,浦发银行北京分行长期部署打击治理电信诈骗相关工作,对内增强风险防控、流程管理、知识学习等,提升内部反欺诈能力,积极守护居民“钱袋子”。
据悉,浦发银行北京分行在网点大力落实风险防控,多次成功拦截风险事件,让网点成为防范电信诈骗的重要“防护堤”。近日,60多岁的袁大妈来到浦发银行北京某支行,着急提取未到期的定期存款并对外转账,柜员询问其钱款用途,袁大妈表示要汇款给家里人。办理汇款时,柜员与袁大妈确认收款银行,袁大妈打电话给了自己的孩子,细心的柜员发现,双方言谈中体现出对汇款账号似乎不太熟悉,顿时提高了警惕。待袁大妈挂了电话,柜员与主管一同再次询问收款人的信息和款项用途,袁大妈这才说出,她经营一家小餐厅,这两天来了一位订餐客户预定了一个月的盒饭,同时指定要在某供应商购买一款红酒,让餐厅迅速汇款给某供应商,客户已经给她儿子发来了定金的付款截图,只是钱还未到账。通过袁大妈的描述,银行工作人员认为事情疑点较多,竭力劝说大妈暂时不要转账,要确认定金到账或联系红酒供应商核实情况,最终袁大妈将钱存为活期存款后离开。当天下午,袁大妈再次来到支行,感谢工作人员的及时劝阻,在停止转账后,订餐客户就再也联系不上了。
在厅堂人员加强审核与风险提示的同时,浦发银行北京分行还以科技手段积极完善账户风险防控,阻断诈骗资金转移链。运用自主研发的“账户监测管理平台”,对账户实施分级分类限额管理,差异化设定非柜面交易额度,为不同风险等级的账户提供与其相匹配的非柜面资金转出限额,通过实时监测与动态调整,有效防范个人账户风险。
为增强员工守法合规意识与反欺诈能力,浦发银行北京分行于2022年制定了“知行合规”系列宣教活动方案,强化防范金融诈骗和合规经营的常态化宣传教育。全体员工通过线上线下多种渠道,持续学习金融反欺诈的知识与技巧。近期,该行还组织员工参与了由中国银保监会风险处置局开展的“反欺诈促合规”防范金融诈骗知识答题活动,全行员工通过系统性学习与答题,并结合实际工作案例分析讨论,有效提高个人金融反诈能力。
浦发银行北京安外支行、北沙滩支行、通州支行等在参与答题比赛的同时,还利用线上渠道向客户进行“金融反欺诈”主题宣传活动,以教促学,将反欺诈金融知识宣传由行内延伸至居家客户,让客户足不出户也能学到电信诈骗的防范技巧。
下一步,浦发银行北京分行还将进一步履行金融机构社会责任,从源头上有效防范和打击电信诈骗,切实保障人民群众的财产安全,提高客户满意度。
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